La European Banking Authority (EBA) a publié aujourd’hui de nouveaux projets de normes techniques réglementaires (RTS) qui définissent lorsque les prestataires de services de crypto-Asset (CASP) doivent nommer un point de contact central. Un point de contact central peut être un outil important dans la lutte contre le crime financier.
Les CASPS établis dans un État membre de l’UE peuvent fournir des services dans un autre État membre de l’UE. Dans certains cas, où ils ont un «établissement» local, par exemple un ATM cryptographique, ils doivent se conformer aux obligations locales de lutte contre le blanchiment d’argent et à contrer le financement des obligations de terrorisme (AML / CFT) ainsi que celles qui s’appliquent dans l’État membre d’origine. Dans ces situations, les points de contact centraux peuvent aider à atténuer les risques de blanchiment d’argent et de financement terroriste (ML / TF) associés à la fourniture transfrontalière de services d’actifs cryptographiques et faciliter la supervision et la surveillance adéquates de la LMA / CFT.
Le projet de RTS est présenté:
- Les conditions dans lesquelles les casptes doivent nommer un point de contact central; et
- Les rôles et responsabilités de ce point de contact central.
Conformément au mandat juridique de l’EBA, le projet de RTS ne définit pas le formulaire qu’un point de contact central devrait prendre, ou où dans l’UE il devrait être basé.
Base juridique, arrière-plan
L’article 45 (10) de la directive (UE) 2015/849 exige que l’EBA développe des RTS fixant les critères pour déterminer les circonstances dans lesquelles la nomination d’un point de contact central est appropriée, et les fonctions des points de contact centraux.
Une première version de ces projets de normes réglementaires a été publiée en 2017. Cette commission a délégué le règlement (UE) 2018/1108 a été publiée dans le Journal officiel de l’UE en 2018. La portée a été limitée aux institutions électroniques de l’argent (EMIS) et aux fournisseurs de services de paiement (PSP).
Règlement (UE) 2023/1113 sur les informations qui accompagnent les transferts de fonds et certains crypto-assets s’appliquent du 30 décembre 2024. Il modifie la directive (UE) 2015/849, entre autres en étendant sa portée aux fournisseurs de services crypto-actifs. Par conséquent, l’article 45, paragraphe 9, de cette directive étend les dispositions selon lesquelles les États membres peuvent exiger des EMI et des PSP établis sur leur territoire sous des formes autres qu’une succursale, et dont le siège social est situé dans un autre État membre, pour nommer un point du PCC sur leur territoire aux casptes. Cela signifie que l’EBA doit mettre à jour le règlement délégué (UE) 2018/1108 de la Commission.
